AML und Verifizierung bei Slotsvader

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns kein bürokratischer Selbstzweck, sondern die Grundlage unserer MGA-Lizenz. Hier erklären wir transparent, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was mit Ihren Daten geschieht.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Slotsvader wird von der Vader Gaming Ltd mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt der Lizenz- und Aufsichtsordnung der Malta Gaming Authority (MGA). Damit gelten für uns die maltesischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung sowie die entsprechenden EU-Richtlinien. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Abkürzungen.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen die Herkunft auffälliger Gelder, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht in Malta. Unsere Compliance-Abaltung wird von einem Geldwäschereibeauftragten geleitet, der dem Verwaltungsrat direkt berichtet und dessen Entscheide auch gegenüber der Geschäftsleitung Vorrang haben.

• Regelmässige Prüfung unserer Spieler gegen Sanktionslisten und PEP-Register (politisch exponierte Personen)
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Erkennung, mindestens einmal jährlich
• Interne Risikoanalyse aller Zahlungsmethoden, einschliesslich Kryptowährungen
• Dokumentation jeder aussergewöhnlichen Transaktion und ihrer Prüfung

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) und bestätigen unmittelbar, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Unabhängig davon können wir Sie jederzeit verifizieren, wenn kumulierte Einzahlungen 2,000 CHF überschreiten oder wenn unser Monitoring einen Anlass dazu gibt.

Wir verifizieren drei Dinge: wer Sie sind (Identität), wo Sie wohnen (Adresse) und dass die von Ihnen genutzten Zahlungsmethoden tatsächlich Ihnen gehören. Diese drei Bausteine zusammen ergeben das vollständige Bild, das unsere Lizenz von uns verlangt.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden ab Erhalt vollständiger Dokumente. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, Sie müssen uns nichts per E-Mail schicken. Unser Compliance-Team bearbeitet Anträge in der Reihenfolge des Eingangs, an sieben Tagen pro Woche.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp aus.
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, ohne Spiegelungen.
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, zum Beispiel eine Strom- oder Telefonrechnung, nicht älter als drei Monate.
• Weisen Sie die Zahlungsmethode nach: bei Karte ein Foto der Vorderseite mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Profils, bei Kryptowährung die Wallet-Adresse Ihrer Einzahlung.
• Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail und als Mitteilung in Ihrem Konto, bei fehlenden Unterlagen mit klarer Angabe, was nachzureichen ist.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt übertragen und verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die namentlich protokolliert wird. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Anordnung der Aufsichtsbehörde verpflichtet uns dazu. Sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist abläuft, löschen wir die Dateien endgültig.

Warum wir nach Geldquellen fragen

Nachweis der Herkunft

Bei sehr hohen Einzahlungen, bei auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder bei grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die Herkunft der Einzahlung zeigt
• Bei Erbschaft oder Schenkung: entsprechender notarieller oder behördlicher Nachweis
• Bei Verkauf von Vermögenswerten: Kaufvertrag oder Abschlussbeleg

So überwachen wir Transaktionen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungskanal und Spielerhistorie abgleicht. Auffälligkeiten werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft, bevor Geld fliesst. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen meist innerhalb einer Stunde, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Wir zahlen grundsätzlich auf demselben Weg aus, auf dem das Geld eingezahlt wurde. Haben Sie mit TWINT, PostFinance, einer Karte oder Kryptowährung eingezahlt, geht die Auszahlung auf denselben Kanal zurück. Einzahlungen auf Konten Dritter akzeptieren wir nicht, und Auszahlungen an Dritte führen wir niemals aus, auch nicht auf Verlangen des Kontoinhabers.

Wenn Dokumente fehlen

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne vollständige Verifizierung setzen wir Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen bleiben davon unberührt, und Ihr eingezahltes Guthaben gehört selbstverständlich weiterhin Ihnen. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren, es heisst, Einzahlung und Spielbetrieb werden eingestellt.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Sachverhalt an die Finanzaufsicht in Malta und setzen das Konto still, bis die Behörde entscheidet. In begründeten Fällen schliessen wir Konten definitiv und zahlen das Restguthaben auf den verifizierten Ursprungskanal zurück. Gegen Entscheide der Compliance können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Gründe

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschereigesetz verlangt. Bei laufenden Ermittlungen oder behördlichen Anordnungen verlängert sich die Frist entsprechend. Danach werden die Daten gelöscht, es sei denn, andere gesetzliche Pflichten schreiben eine längere Speicherung vor.

Der Grund für diese Frist ist einfach: Aufsichtsbehörden müssen auch Jahre später nachvollziehen können, welche Prüfungen wir durchgeführt haben. Ihre Kopien des Ausweises dienen dabei ausschliesslich der Identitätsprüfung, nicht dem Marketing und keinem anderen Zweck.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Slotsvader?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Vollständige, gut lesbare Dokumente beschleunigen die Prüfung erheblich.

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten. Die Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn kumulierte Einzahlungen 2,000 CHF übersteigen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf denselben Kanal zurück, über den die Einzahlung erfolgte. Nur wenn ein Kanal technisch keine Auszahlung erlaubt, etwa manche Prepaid-Verfahren, weichen wir auf eine von uns bestätigte Alternative aus.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Dann können wir die betreffende Auszahlung nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber der Auszahlungsprozess ruht, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, und jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.